在后AI时代，金融机构面临着如何通过数字化手段提升基金销售效率和用户体验的挑战。本文以某产品的基金详情页为例，深入剖析了其在基金销售中的功能设计与运营策略。
“基金”这个名词，想必资本市场的主力交易群体，并不陌生。投资者、财富和金融机构，是购买基金时，缺一不卡的三要素。投资者操作基金买入卖出时，一定会透过金融机构，接触到一张“基金赛博名片”。名片不仅记录该基金最基础的信息，如代码、价格、名称，还会捎带不同金融机构的特色解读。
我做乙方时，大家对它还有另一个叫法：基金详情页。为达成交易转化，金融机构设置了很多基金产品购买入口，但绝大多数入口，能向投资者披露的有效信息少。故汇总展示基金信息的详情页，晋升为机构展示产品特色的主阵地。页面上的数据说明、内容投教、心得交流，一定程度影响浏览了投资者的决策。
为了梳理基金详情页的设计思路，我调研了若干销售基金产品的金融机构APP。图为调研后整理的内容框架，黄底部分是90%金融机构的常见功能。而我本次的调研重点，选择了支付宝APP的基金详情页，毕竟支付宝是蚂蚁财富销售基金的重要流量入口，后者在2024年，更以14,529亿元的非货基金保有规模，问鼎基金销售机构业绩榜。
数据是运营人的一切，如此耀眼的成绩背后，必然有值得分析钻研之处。接下来，我会拆解其特色功能，做一个强主观性评分，简单罗列功能红黑榜，并思考我会在基金详情页上增加哪些新功能。
一、特色产品功能
1、拉近用户距离
1.1 多维度产品标签
① 共设置“投资方向”、“与你有关”、“特色亮点”和“用户关注”四类标签，包括细分类目及一句话概念解释。
② 除了“历史能涨抗跌”、“高性价比”细分类目标签，点击其余标签，均会唤起解释概念的抽屉弹窗。
③ 部分标签还制作了长页面，包括筛选标准、数据图表；另有跳回详情页、加自选、立即购买等按钮。
体验打分：★★☆☆☆
1.2 管理人说
① 该模块由三部分构成，点击后，依次跳转不同内容。
② 点击“向基金经理提问”按钮进入提问页，可向基金经理发问，或围观他人问答。
③ 点击“xx基金财富号”按钮，则跳转指定基金公司的财富号首页。
④ 点击下方模块，则会跳转基金经理本人创作的文章详情页。
1.3 持有人说
功能介绍：
① “持有人说”模块，由两部分构成。
② 点击“更多真实基民分享”按钮，跳转该基金讨论区，再点击右下角“＋”图标，可发表个人观点。
③ 讨论区围绕该基金产出的UGC和PGC内容，还细分了“精华”、“推荐”、“每日打卡”等tab。
④ 该模块下方更像3条精选留言，用户可带图评论，昵称旁边带有持仓时长等标签。
体验打分：★★★★☆
2、直面负面交易数据，转危为机
2.1 回撤修复
功能介绍：
该功能划分成三个模块（周期选择、最大回撤、最大回撤修复天数），根据所选时间周期，匹配展示最大回撤数值，及回本所需时长。
体验打分：★★★★☆
2.2 定投收益
功能介绍：
对比同一时间内，用户通过普通定投和智能定投，取得收益率的情况。点击顶部文案，还可跳转查看智能定投工具的详细介绍页面。
2.3 基金分析360°
功能介绍：
① 该功能在介绍页，被划分为“指标分析”和“持仓解读”两大类。
② 在“指标分析”下，可筛选时间和同赛道基金，其匹配结果，展示了该基金对比其他基金的数据表现。
③ 点击部分指标旁边的“i”图表，可弹出toast，描述了支付宝或投顾机构对于指标的定义。
④ 在“持仓解读”大类，量化展示了截止某个时间段，该基金在资产、行业、持股等的分布情况。
体验打分：★★☆☆☆
2.4 基金对比
功能介绍：
① 可在“自选”、“最近浏览”和“热门”等 tab下，最多选5只基金进行对比；点击搜索按钮，还能搜索指定基金。
② 点击“开始对比”按钮，则根据支付宝认为的，交易用户会高频关注的投资字段，量化展示对比结果。
体验打分：★★★★☆
3、疑问当场答，不留一丝顾虑
3.1 讨论区
功能介绍：
① 有两个入口，或点击详情页左下角；或在“持有人说”模块，点击“更多真实基民分享”按钮。
② 点击右下角“＋”按钮，可发表观点；围绕UGC和PGC内容，还划分了“推荐”、“打卡”等tab。
③ 除置顶帖外，所有帖子倒序展示。每条帖子能看到前3条留言；点击“更多评论”按钮，跳转帖子正文。
④ UGC类帖子，除了常规的头像、昵称、发帖时间、所选话题、转评赞等，还有持仓时间标签。
⑤ 与本基金相关的官方PGC内容，更新频率较低，多数帖子发布时间距今较久。
体验打分：★★☆☆☆
3.2 咨询
功能介绍：
在客服功能嵌入了AI工具，除了常态化问题，亦可根据需求自行发问。AI的回答文案正文，衔接了产品购买按钮，点击则跳转该基金详情页。向上拉动，还可查看历史提问。
体验打分：★★★★☆
功能介绍：
体验打分：★★★☆☆
功能介绍：
体验打分：★★★☆☆
